Bank of America a fost amendată cu 1,2 miliarde de dolari. Instituția financiară a încălcat regulile privind combaterea spălării banilor 

Sancțiunea vine într-un moment important pentru Bank of America. Aceasta urmează să își publice rezultatele financiare trimestriale. Costurile generate de acordul încheiat cu autoritățile vor afecta profitul raportat pentru trimestrul al treilea.

Investigația a vizat atât mecanismele interne de identificare a tranzacțiilor suspecte, cât și respectarea sancțiunilor internaționale. Autoritățile au analizat inclusiv modul în care banca și-a îndeplinit obligațiile de verificare și raportare.

Bank of America nu a raportat tranzacții suspecte de peste 5 miliarde de dolari

Gigantul bancar nu a raportat guvernului activități suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari. Dintre acestea, operațiuni de 1 miliard de dolari prezentau riscuri pentru securitatea națională și erau asociate finanțărilor ilicite, potrivit Trezoreriei. Printre deficiențe s-a numărat neidentificarea unor tranzacții care ar fi putut implica rețele chinezești de spălare a banilor. Alte operațiuni ar fi putut avea legătură cu spălarea banilor prin intermediul comerțului, având „legături substanțiale cu frontiera de sud-vest”, potrivit Trezoreriei.

„Echipa noastră a avansat considerabil în activitatea necesară pentru remedierea problemelor semnalate de autoritățile de reglementare și este hotărâtă să finalizeze acest proces”, a transmis Bank of America. Anunțul a venit cu mai puțin de 24 de ore înainte ca Bank of America să își prezinte rezultatele financiare trimestriale, miercuri dimineață.

„Rezultatele noastre pentru trimestrul al treilea vor include o cheltuială nedeductibilă fiscal de 1,2 miliarde de dolari, care va reduce profitul net cu aproximativ 17 cenți pe acțiune. Am alocat deja personal și resurse substanțiale eforturilor noastre continue de remediere, iar aceste costuri sunt incluse în cheltuielile curente”, a transmis instituția.

Trezoreria SUA critică deficiențele sistemelor interne de control ale băncii

Anunțând amenda, a treia ca mărime impusă vreodată de departament, secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, a declarat: „Atunci când o bancă de această dimensiune nu își îndeplinește obligațiile privind combaterea spălării banilor și respectarea sancțiunilor, consecințele depășesc cu mult limitele propriei activități, expunând întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative de finanțare ilicită”.

Trezoreria a precizat că banca s-a bazat excesiv pe solicitările venite din partea unor entități externe, precum autoritățile de aplicare a legii și alte instituții financiare, în loc să utilizeze propriile mecanisme interne de control. Departamentul a afirmat că, în acest fel, banca „a externalizat efectiv către terți o parte substanțială a obligațiilor sale de detectare proactivă și raportare”.

În cadrul acordului încheiat cu autoritățile, Bank of America a recunoscut că a „încălcat în mod deliberat” Legea privind secretul bancar (Bank Secrecy Act). Potrivit Trezoreriei, banca nu a menținut un program de combatere a spălării banilor conform cerințelor legale. De asemenea, nu a efectuat verificările obligatorii asupra conturilor corespondente ale băncilor străine și nu a depus rapoarte privind activitățile suspecte.

Autoritățile americane au sancționat și încălcări ale restricțiilor impuse Rusiei și Iranului

Amenda de 1,2 miliarde de dolari a inclus sancțiuni impuse de Oficiul Controlorului Monedei (OCC) și de Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC). Amenda de 750 de milioane de dolari aplicată de OCC a reprezentat cea mai mare sancțiune impusă vreodată de instituție. OFAC a precizat că acordul încheiat cu banca a fost legat de 475 de presupuse încălcări ale programelor de sancțiuni. Printre acestea se numără restricțiile impuse Rusiei și Iranului, precum și cele referitoare la narcotice și terorismul internațional.

Valoarea acordului, de 11,6 milioane de dolari, a reflectat concluzia OFAC potrivit căreia presupusele încălcări comise de Bank of America „nu au fost de o gravitate deosebită”, potrivit BBC.