XTB introduce portofolii de investiții predefinite. Peste 80% dintre clienții noi din Europa încep cu acțiuni sau ETF-uri 

Produsul oferă mai multe variante pentru cei care vor să investească fără să construiască întreaga strategie de la început. Opțiunile de personalizare rămân disponibile pentru clienții care preferă să decidă singuri structura portofoliului.

Planurile pot fi alese după risc sau sector

Clienții pot selecta portofolii gata pregătite și diversificate la nivel global. Structura lor diferă în funcție de nivelul de risc asumat. O altă variantă permite orientarea investițiilor către anumite sectoare. Cei care preferă o strategie proprie pot porni de la zero și își pot alege instrumentele. XTB spune că selecția produselor financiare reprezintă o dificultate importantă pentru mulți investitori aflați la început. Oferta largă poate complica formarea unei strategii clare.

„Și în România există un interes ridicat pentru soluții de investiții mai simplu de înțeles, dar suficient de flexibile, pentru că fiecare dintre noi are obiective diferite. Principala provocare pentru mulți investitori începători nu este neapărat lipsa de interes, ci efortul de a alege dintr-un număr foarte mare de instrumente financiare și de a construi o strategie coerentă. Prin noile Planuri de Investiții, vrem să le oferim un punct de pornire mai simplu”, a explicat Irina Cristescu, Director General XTB România.

Acțiunile și ETF-urile pot fi combinate

Actualizarea permite includerea acțiunilor individuale alături de ETF-uri în același Plan de Investiții. Schimbarea extinde gama de instrumente care pot fi reunite într-un singur portofoliu. Compania a revizuit și interfața produsului. Utilizatorii pot urmări mai clar structura planului, rezultatele investițiilor și progresul către obiectivul stabilit.

Funcțiile destinate administrării pe termen lung au fost păstrate. Investițiile pot fi automatizate, iar portofoliul poate fi rebalansat la cerere. Prin noua structură, XTB încearcă să acopere atât strategiile simplificate, cât și portofoliile configurate individual. Nivelul de personalizare rămâne astfel la alegerea fiecărui utilizator.

Peste 80% dintre clienții noi pornesc cu produse de investiții

XTB afirmă că peste 80% dintre noii clienți europeni încep prin cumpărarea de acțiuni sau ETF-uri. În aceeași categorie intră și cei care configurează Planuri de Investiții individuale. Compania introduce portofoliile predefinite pentru a simplifica primul pas. Variantele pregătite oferă diversificare sectorială și sunt adaptate diferitelor niveluri de toleranță la risc, potrivit Wall-Street.

„Pentru a face acest prim pas și mai ușor, le oferim acum soluții gata pregătite, care asigură diversificare sectorială și se potrivesc toleranței lor la risc. Fie că investesc pentru o călătorie de vis sau pentru un obiectiv important pe termen lung, totul începe cu un plan. Noi facem mai simplă preluarea controlului asupra realizării acestuia”, a declarat Omar Arnaout, CEO XTB.